Gestion Pilotée – Comment fonctionne le Livret AAA® · Moneth's
Moneth's × Oddo BHF · Architecture du Livret AAA®

Votre épargne gérée par
des experts de référence.

Oddo BHF — premier groupe financier franco-allemand indépendant, 156 milliards d'euros sous gestion — pilote vos fonds. Moneth's assemble et surveille votre allocation selon votre profil.

Découvrir le Livret AAA®
Votre gestionnaire d'actifs

ODDO BHF — un géant à votre service

156 Mds
Actifs sous gestion
170 ans
D'histoire bancaire — fondé en 1849
N°1
Groupe franco-allemand indépendant
13
Pays de présence en Europe

Contrairement aux grandes banques de réseau, Oddo BHF est un acteur institutionnel dont le cœur de métier est la gestion d'actifs pour compte de tiers — ce qui aligne ses intérêts avec ceux des investisseurs. Ses équipes de gestion sont parmi les plus reconnues d'Europe, régulièrement primées par Morningstar. Via Moneth's, vous accédez à cette expertise normalement réservée aux clients institutionnels et aux grandes fortunes.

Votre parcours

Trois étapes, zéro complexité

Vous définissez un objectif, Moneth's pilote l'allocation, Oddo BHF exécute.

Étape 01

Votre profil

Moneth's évalue votre horizon, votre tolérance au risque, vos objectifs patrimoniaux. Ensemble, vous choisissez un mandat : prudent, équilibré ou offensif.

Étape 02

Oddo BHF gère

Les équipes d'Oddo BHF Asset Management sélectionnent les actifs, effectuent les arbitrages et pilotent le risque en continu sur 156 milliards d'euros sous gestion.

Étape 03

Moneth's surveille

Le cabinet adapte votre mandat à votre vie — naissance, achat, succession — et vous alerte quand les marchés exigent une décision de rééquilibrage.

Architecture du Livret AAA®

Quatre niveaux d'expertise,
simultanément actifs

Vous n'achetez pas un fonds. Vous accédez à une architecture à quatre composantes — chacune déjà ultra-diversifiée, chacune gérée par des professionnels.

Socle · 50%
Fonds euros — deux poches complémentaires
Oradéa Vie · Groupe Société Générale · Sogécap

La poche sécurisée du Livret AAA® repose sur deux fonds euros Oradéa Vie. Le Sécurité en euros — classique, majoritaire, capital garanti — est complété par le Sécurité Infra Euro, premier fonds euro thématique centré sur l'infrastructure (énergie, transports, télécoms, eau). Ce dernier a délivré 3,50% en 2024 avec des investissements concrets : Paprec, Vauban Infra Fibre, Inwit (tours télécoms), Indigo/Qpark (parkings Europe). Les deux fonds bénéficient du bonus de rendement 2026-2027.

Capital garanti Sécurité en euros — classique Sécurité Infra Euro — 3,50% en 2024 Article 8 SFDR Bonus taux 2026-27
Garanti
Capital protégé
3,50% — SIE 2024
UC Offensive · Actions US
ODDO BHF Algo Trend US
ODDO BHF Asset Management

Stratégie quantitative "smart momentum" sur les meilleures actions du S&P 500. Un algorithme propriétaire — sans émotion, sans biais — développé par Stefan Braun et Karsten Seier (25 ans d'expérience chacun). Portefeuille très diversifié, rééquilibrage mensuel automatique.

S&P 500 Modèle quantitatif propriétaire Rééquilibrage mensuel Sans biais émotionnel
248 M€
Actifs sous gestion
Créé 2018
UC Offensive · Actions EU
ODDO BHF Algo Sustainable Leaders
ODDO BHF Asset Management

Actions européennes grandes capitalisations (STOXX Europe), filtrées par double approche : momentum quantitatif + notation ESG interne sur 600 entreprises. Portefeuille final d'environ 100 valeurs avec contrôle strict du risque par secteur et pays. 4 étoiles Morningstar.

STOXX Europe ~100 valeurs sélectionnées Filtre ESG interne ★★★★ Morningstar
410 M€
Actifs sous gestion
Depuis 2002
UC Thématique · IA mondiale
ODDO BHF Artificial Intelligence
ODDO BHF Asset Management

Fonds pionnier sur l'intelligence artificielle, lancé en 2018 bien avant que le sujet ne devienne à la mode. Investi dans ~200 entreprises mondiales liées à l'IA — bien au-delà de la seule tech : santé, finance, industrie, médias. L'univers de départ est 6 000 entreprises filtrées par analyse IA, ESG et fondamentale. Article 9 SFDR.

6 000 → 200 entreprises Mondial · Multi-secteurs Article 9 SFDR Décarbonisation
$1,03 Mrd
Actifs sous gestion
Créé 2018
La couche humaine

Ce que fait Moneth's
que les algorithmes ne font pas

Les fonds Oddo BHF sont gérés en continu par des équipes institutionnelles. Mais c'est Moneth's qui donne du sens à votre allocation : le cabinet choisit la répartition, l'adapte à votre vie et décide des rééquilibrages selon une approche disciplinée et personnalisée.

Définir votre mandat

Moneth's calibre la répartition fonds euro / UC selon votre situation et la fait évoluer dans le temps.

Lire la Météo des Marchés

Le cabinet surveille les indicateurs de stress du marché et décide si un rééquilibrage discipliné s'impose.

Adapter à votre vie

Achat immobilier, naissance, succession : chaque événement peut justifier un ajustement que Moneth's initie.

Zéro frais pour vous

Rémunéré par rétrocession Oddo BHF (0,9% sur encours). Aucun frais direct — le rendement affiché est celui que vous touchez.

Les mandats disponibles

Quel profil vous correspond ?

Moneth's adapte l'allocation à votre situation. Le Livret AAA® correspond au mandat équilibré.

Prudent

Majorité fonds euro · UC limitées

Pour les épargnants qui privilégient la protection du capital avec une exposition modérée aux marchés.

~2–3%
Rendement cible indicatif / an
3–5 ans
Livret AAA®

Équilibré

50% fonds euro · 50% UC offensives

Notre allocation phare. Objectif 5% net / an. Performance réelle annualisée constatée sur 5 ans : 6,2% net.

5%
Objectif net / an · 6,2% réalisé 5 ans
5+ ans

Offensif

Majorité UC · Fonds euro réduit

Pour les investisseurs acceptant la volatilité en échange d'un potentiel de rendement plus élevé sur le long terme.

>5%
Rendement cible indicatif / an
7–10 ans
Questions fréquentes

Ce que vous vous demandez sûrement

Oui. L'assurance-vie Fipavie Opportunités (Oradéa Vie) permet des rachats partiels ou totaux à tout moment, sans condition de durée. La fiscalité est simplement optimale après 8 ans de détention du contrat.
Deux niveaux simultanés. Les équipes d'ODDO BHF Asset Management (156 milliards sous gestion) gèrent les fonds en continu. Moneth's surveille votre allocation globale et vous contacte directement si votre situation personnelle ou les marchés nécessitent un arbitrage.
Les fonds eux-mêmes sont gérés activement par les équipes Oddo BHF. En revanche, les arbitrages entre fonds euro et UC sont décidés par Moneth's selon une approche disciplinée — pas automatiquement. C'est ce qui distingue un CGP d'un robo-advisor.
Zéro frais direct pour vous. La rémunération de Moneth's provient de rétrocessions versées par Oddo BHF (0,9% sur les encours). Le rendement affiché est le rendement net que vous percevez réellement.
En gestion pilotée, le versement initial minimum est de 25 000€. Des versements programmés sont possibles à partir de 150€/mois. Pour des montants inférieurs, d'autres solutions sont disponibles — contactez Moneth's pour en discuter.
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Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La valeur des unités de compte est susceptible de fluctuer à la hausse comme à la baisse. Les rendements indiqués sont nets de frais de gestion et bruts de prélèvements sociaux et fiscaux applicables. Document non contractuel à caractère informatif. Source données fonds : ODDO BHF Asset Management, données au 31/12/2025. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.